Госдумой запрещено проводить анонимные денежные переводы между физическими лицами

Во втором чтении Государственная Дума утвердила законопроект, который ужесточит условия, предъявляемые к анонимно проведенным электронным переводам, в том числе закон запретит этот вид переводов между гражданами.

Депутаты поддержали поправки, включающие упрощенную идентификацию физлиц, являющихся клиентами предприятий, на которых распространены требования законопроекта «О противодействии легализации доходов, полученных преступными путями и финансированию терроризма». При упрощенной идентификации клиент присутствовать не обязан.

Для проведения упрощенной идентификации человек должен по телефону или по Интернету предоставить свои паспортные данные и номер личного лицевого счета в системе персонифицированного учета ПФ России. Также можно предоставить номер полиса медицинской страховки, ИНН или номер мобильного своего телефона. Такую идентификацию проводят и на основании электронной подписи.

Основные условия идентификации

Упрощенное распознание проводится при одновременном наличии некоторых условий. Во-первых, если денежная операция не контролируется законами и не подтверждается полученная в определенном порядке информация о причастности гражданина к терроризму или экстремистской деятельности. Во-вторых, не должно быть подозрений в том, что клиент проводит легализацию полученного преступным путем дохода или он финансирует терроризм. В-третьих, денежная операция не должна быть необычной и запутанной.

Сумма анонимных переводов на электронных кошельках не будет больше 15 тысяч рублей в день и в месяц сумма, необходимая для разрешения переводов составляет 40 тысяч рублей. Для тех граждан, которые прошли процедуру упрощенной идентификации, лимит повышается. Он составляет 60 тысяч рублей на день и 200 тысяч в месяц. Запрещены анонимные переводы между физлицами.

Также граждане не смогут анонимно осуществить перевод для некоммерческой организации. Исключением являются лишь благотворительные фонды и религиозные организации. Но и тут пределы установлены: те же 40 и 15 тысяч рублей. Иностранным компаниям тоже запрещено пересылать деньги. И если получатель анонимного перевода будет российским юридическим лицом, то идентификация отправителя, который является физлицом, не потребуется. Теперь не получится с анонимного кошелька перечислить деньги на счет в банке, все равно потребуется процедура распознания.

Контроль денежных операций

На данный момент обязательно контролируются денежные операции некоммерческих организаций, получающих деньги от зарубежных предприятий и граждан, либо от лиц без гражданства вообще, сумма которых будет больше 200 тысяч рублей. Законопроектом снижен этот порог до 100 тысяч рублей.

Если оплаченный при помощи предоплаченной карты товар вернулся, то деньги возвращаются на электронный кошелек, с которого была оплачена эта карта. Во втором чтении при рассмотрении закона депутаты приняли решение не ограничивать анонимные переводы в сумме 1 тысяча рублей, а по картам предоплаченным – до 3 тысяч в день, как было предусмотрено в первом чтении.

Свою законную силу законопроект обретет через десять дней с того момента, как его опубликуют официально. Нормы, которыми предусмотрено увеличение лимитов электронных переводов для физических лиц, прошедших упрощенную идентификацию, введут с 1 ноября этого года.