Краудфандинг, или с миру по нитке
Краудфандинг как финансовый инструмент привлечения небольших сумм денег от большого числа людей зарекомендовал свою эффективность в благотворительности и других сферах. А в последнее время, с расцветом социальных медиа и онлайновых коммуникаций, краудфандинг распространяется в деловой среде и может оказаться одним из источников финансирования небольшого локального бизнеса.
Кризис венчурного капитала
Глобальный рынок венчурного капитала переживает самый суровый кризис в своей истории. По данным Dow Jones VentureSource, совокупный объем венчурного инвестирования в 2009 году сократился на 36%. За пределами США ситуация еще хуже – там уровень падения составил 51%. Большинство экспертов сходятся во мнении, что это структурное изменение, а не просто циклическое явление. В отчете, подготовленном Kaufmann Foundation, делается прогноз, что в ближайшие несколько лет объем совокупных активов, находящихся под управлением венчурных фондов, сократится вдвое – с 24 млрд долл.до 12 млрд долл.
Помимо сокращения общего объема инвестиций изменится и характер инвестирования. Венчурные фонды увеличили вложения в компании, уже находящиеся в их портфелях, а при выборе новых компаний сосредоточились, в основном, на сегментах рынка с низкими рисками. Они делают очень скромные вложения в проекты на посевной стадии или традиционно инвестируют в крупные компании, уже ставшие прибыльными или близкими к этому.
Таким образом, предпринимателям необходимо искать альтернативные способы финансирования своего бизнеса. На роль одного из таких способов вполне может претендовать краудфандинг (от англ. crowdfunding) – «массовое финансирование».
Краудфандинг, или с миру по нитке
Традиционные модели строятся на получении относительно крупных финансовых вложений от одного-двух институциональных инвесторов, в то время как суть краудфандинга – получение небольших сумм от большого числа людей, которые могут быть связаны между собой общими интересами или социальными сетями.
Явление краудфандинга эволюционировало за последние десять лет. Оно зародилось и успешно развивалось в сфере благотворительности. Затем его начали применять в музыкальной индустрии и киноиндустрии: представители творческих профессий успешно привлекали средства на свои проекты – выпуск музыкальных альбомов или съемка альтернативного кино – от поклонников. А в последнее время, с расцветом социальных медиа и онлайновых коммуникаций, краудфандинг распространяется в деловой среде и может оказаться небесполезным для малых предпринимателей.
Как это работает
После завершения учебы в Университете Южной Каролины Бронсон Чанг решил вернуться на родные Гаваи и стать партнером в семейном бизнесе своего дяди, который на протяжении 10 лет управлял небольшим магазинчиком. Магазин приносил довольно скромный доход, но был уважаемым и любимым местом всех местных жителей. Желая вывести семейный бизнес на новый уровень, Бронсон решил увеличить площадь магазина, расширить его ассортимент, но в то же время сохранить его неповторимую атмосферу.
Бронсон мог бы взять кредит в банке или воспользоваться другими традиционными каналами финансирования, но поскольку магазин несет важную социальную миссию, Бронсон решил воспользоваться сайтом ProFounder и обратился за помощью к самим местным жителям. Он разместил бизнес-план на сайте ProFounder и попросил своих друзей, родственников, клиентов стать частными инвесторами. Девятнадцать человек вложили в общем $54 000 в обмен на 2% от выручки магазина в течение четырех лет, начиная с конца 2011 года, пока они полностью не вернут свой взнос. Для тех, кто инвестировал свои деньги в этот проект, важна не только финансовая отдача. Стимулом для них является, главным образом, тот факт, что они стали причастными к делу, которое приносит пользу им самим и многим другим вокруг.
Примеры краудфандинга
- ArtistShare – интернет-сервис для музыкантов, позволяющий финансировать проекты, не вписывающиеся в рамки стандартной музыкальной индустрии. Делая небольшие взносы, пользователи не только напрямую финансируют понравившегося им музыканта и его творчество, но и в некоторых случаях получают доступ к эксклюзивным, не издававшимся ранее, композициям. В 2004 году Мария Шнайдер впервые получила премию Грэмми за альбом, который распространялся исключительно в сети Интернет.
- IndieGoGo – онлайновый сервис, объединяющий создателей неформатного кино и их поклонников. Платформа предоставляет производителям фильмов возможности для проектного финансирования, продвижения своих работ и поиска единомышленников и коллег по цеху. С момента запуска в 2008 году на фестивале Sundance Festival при помощи сервиса финансирование получили несколько проектов.
- Kikstarter – стартап из Нью-Йорка, направленный на привлечение частных взносов под конкретные проекты. Выделение финансирования происходит по принципу «все или ничего». Если к обозначенному сроку удается набрать весь объем финансирования, необходимый для реализации данного проекта, то в назначенный день все заявленные суммы от частных инвесторов переводятся руководителю проекта, который отвечает за его реализацию и за возврат средств инвесторам в соответствии с договоренностями. Если полной суммы набрать не удается, то проект снимается с рассмотрения, а все потенциальные инвесторы остаются при своем.
- Peerbackers – стартап, запущенный в помощь предпринимателям. «Малые предприятия – это основа экономики нашей страны и ее будущее, - уверены основатели сайта PeerbackersСалли Аутло (Sally Outlaw) и Энрю Рэчмел (Andrew Rachmell), - Наш проект дает предпринимателям возможность начать, поддержать или развить собственный бизнес при помощи нового инструмента. Краудфандинг уже доказал свою эффективность во многих сферах – от организации помощи при катастрофах до проведения политических кампаний – почему бы не воспользоваться этим способом для запуска небольшого локального бизнеса?»
Некоторые эксперты высказывают мнение, что краудфандинг – это начало гигантского массового движения, которое разрушит традиционные каналы финансирования, ведь легче собрать маленькие суммы у обычных людей, чем получить большую сумму от богача. Насколько верны их прогнозы, покажет время.
Материал подготовила Юлия Константинова
29/12/2010