Секреты заработка на колебаниях курса валют
Для того чтобы хорошо заработать на торговле валютой, частному инвестору надо обладать светлой головой и железными нервами. Опытные игроки раскрывают золотые правила успеха валютного спекулянта.
От редакции: Эту статью мы публиковали в недавнем кризисном 2008м году. Какие прогнозы и рекомендации давали эксперты тогда? У нас с Вами есть шанс сопоставить то, что они советовали делать и какова была ситуация спустя недели и месяцы, чтобы сделать выводы - заработать на колебаниях курса валют сейчас?
В годы перестройки, как только отменили уголовное преследование за торговлю валютой, появились граждане, которые в свободное от работы время подрабатывали на купле-продаже долларов. "Халтура" была нехитрой.
На свободные рубли приобретали доллары как можно дешевле, а далее, получив наводку на обменник через сарафанное радио, ехали на другой конец города, дабы продать их как можно дороже. Наиболее изворотливые ухитрялись за вечер сделать несколько ходок, курсируя между обменными пунктами.
Однако времена дикого капитализма прошли, и прибыль от подобных операций упала до отрицательных значений. Тем не менее тяга граждан к спекулированию на курсах валют не иссякла, а, наоборот, приобрела цивилизованную форму. Правда, "набеги" на обменники безвозвратно ушли в прошлое. Современные валютные спекулянты (трейдеры) торгуют валютой в основном в электронном виде, сидя дома или в специальном торговом зале перед экраном монитора. Впрочем, сам принцип заработка остался неизменным: игра на разнице курсов.
Покупая или продавая валюту, трейдер рассчитывает на рост или падение ее курса относительно другой валюты. Если тенденция угадана правильно, то игрок получает прибыль. При этом трейдеры используют как собственные, так и заемные средства ("плечи"), которые находятся на специальном счете. Выход на валютный рынок спекулянтам обеспечивают специальные компании-брокеры.
Однако электронная торговля, например, на том же рынке Forex, пусть и дает почти неограниненные возможности, требует больших знаний в области финансов, а также выдержки и опыта. При этом риск уйти в минус - потерять свои деньги на торговле валютой, а не заработать - возрос во много раз.
"Торговля валютой подразумевает большое "плечо", то есть привлечение значительных заемных средств на собственный капитал, - объясняет Роман Тарасов, заместитель начальника управления аналитических исследований инвестиционной группы "ИСТ Коммерц". - Крупные займы позволяют даже при небольших колебаниях курсов валют зарабатывать или проигрывать значительные суммы". Однако риск от таких операций, впрочем, как и от расходов на их проведение (за доступ на валютный рынок надо платить, как и за займы. - "BusinessWeek Россия"), достаточно велик. "В такой ситуации частный инвестор может выигрывать лишь на долгосрочных трендах по изменению курсов валют, - уверяет Роман Тарасов.- И то только с минимумом издержек из-за небольшого количества операций при значительном движении рынка".
Зато прогнозировать долгосрочные тренды можно более точно, чем краткосрочные, считает эксперт. С другой стороны, такая игра таит в себе опасность: небольшое колебание рынка, не приводящее к смене общих тенденций, вполне может обнулить счет, отмечает Роман Тарасов. Однако и при торговле валютой, как и при игре на любом другом финансовом рынке, высокий риск иногда окупается большим выигрышем. Но чаще такое случается с опытными игроками, которые уверены в собственных силах и обладают достаточной выдержкой, чтобы дождаться максимально возможной прибыли.
Примером тому может служить история хабаровского трейдера Сергея Мотолыгина. На международном кризисе рынков капитала Мотолыгин заработал за две недели февраля 900 пунктов. Доход был получен по сделке с британскими фунтами и японскими иенами, что стало своеобразным рекордом. Мотолыгин был уверен в предугаданной им тенденции изменения курсов иены и фунта. При этом первоначальная прибыль в несколько сотен пунктов не смутила трейдера, он удержался от желания закрыть сделку и дождался, пока его прогноз реализуется до конца.
"Терпеливой" тактики придерживается еще один успешный трейдер. Он предпочел остаться неназванным, и вполне можно понять почему. В компании "Форекс Клуб" рассказали, что его доходы от работы на международном валютном рынке Forex исчисляются миллионами долларов. Один из первых его принципов в торговле валютой - не стремиться отыграть все движения цены внутри рынка в течение дня. "Лучше открыть долгосрочную позицию по тренду", - считает трейдер. То есть вложиться в ту или иную валюту и подождать, пока она реализует свой потенциал по росту до конца. "Сначала я проверил этот принцип на небольшом депозите и убедился, что, следуя этой стратегии даже с сотней долларов, можно не только не терять, но и полу чать прибыль", - уверяет игрок валютного рынка. А вообще трейдер-миллионер признался, что его торговая стратегия - своеобразный синтез технического анализа и интуиции. "Я понял, что могу прочувствовать, куда же двинется рынок, - уверяет трейдер. - Рассматриваю его как живой организм: вдох - цены растут, выдох - падают. Главное - уловить ритм этого дыхания, а новости и прогнозы аналитиков меня мало волнуют". Тем не менее эксперт не считает, что его методы будут успешны для других.
Однако кое-какие секреты супертрейдер все же открыл. Он признался, что торгует пока только в рамках одного дня и только на паре фунт-доллар. "Жадность - враг трейдера, - делится опытом эксперт. - Поэтому я строю план, и когда достигаю ожидаемого результата, закрываю позицию". С другой стороны, у торговца валютой должен отсутствовать страх потери. "Если вы боитесь прогореть - финансовые рынки не для вас, - уверяет трейдер. - Страх не дает объективно оценивать обстановку и принимать правильные решения". В любом случае, как бы ни торговал человек и какими бы принципами он ни руководствовался, главным мерилом качества работы на валютном рынке остается прибыль. Поэтому здесь каждый выбирает ту тактику, которая приносит максимальный доход. Хороший трейдер - тот, кто стабильно делает 20% к депозиту в месяц, объясняет Сергей Мотолыгин. По его словам, если человек стабильно показывает такой результат в течение хотя бы полугода, можно считать, что он научился торговать на валютном рынке.
ПРАВИЛА УСПЕХА ВАЛЮТНОГО СПЕКУЛЯНТА
НЕЛЬЗЯ:
1. Быть азартным.
2. Рисковать большими суммами.
3. Быть слишком жадным.
НУЖНО:
1. Вести холодный расчет.
2. Не теряться в экстремальных ситуациях.
3. Руководствоваться грамотными способами управления капиталом и рисками.
4. Пользоваться знаниями по анализу рынка и психологии биржевой торговли.
5. Советоваться с другими специалистами.
Прогнозы официальных лиц
Алексей Кудрин, вице-премьер, министр финансов России (из выступ-ления на форуме "Модернизация экономики и глобализация"): - Курс доллара в среднесрочной пер-спективе будет скорее расти, чем падать. Мало кто помнит, что в 80-е доллар уже пережил падение в два раза по отношению к другим валютам, но сохранил при этом статус резервной валюты. Произошедшее падение доллара в полтора раза должно улучшить торговый баланс США. Наш прогноз на среднесрочный период, превышающий один год: шансы у доллара вырасти выше. В то же время пока не понятно, до какого уровня продолжится падение доллара. Есть прогнозы "дна" на уровне $2 за евро.
Валерий Пивень, начальник отдела рыночной аналитики финансовой корпорации "Открытие":
- В ближайшее время покупка евро против доллара останется наилучшей стратегией работы на валютном рынке. Оснований для покупки американской валюты главными участниками Forex практически нет. Ведь пока ставка Федеральной резервной системы (ФРС) значительно ниже ставки Европейского центробанка (ЕЦБ). Причем в ближайшее время монетарная политика США продолжит смягчаться, поддерживая продажи доллара.
В начале апреля вероятно некоторое затишье на валютном рынке. В это время крупные банки, которые являются основными участниками рынка Forex, занимают выжидательную позицию, оценивая характер проходящих через них потоков денежных средств. Однако уже во второй половине месяца новости от ФРС подтолкнут американскую валюту к новым минимумам. Целевым значением в апреле мы видим $1,59 за евро. Что касается более долгосрочных прогнозов, то здесь поведение валютных пар будет зависеть от того, насколько успешной окажется попытка ФРС вывести экономику США из кризиса. Если данные корпоративной отчетности и макроэкономической статистики Америки подтвердят стабилизацию и появление позитивных тенденций в этой стране, то пара евро-доллар закончит год в коридоре 1,57-1,59. В противном случае возможно движение выше уровня $1,6 за евро.
Роман Тарасов, заместитель начальника управления аналитических исследований инвестиционной группы "ИСТ Коммерц":
- Сейчас всем очевидно, что есть тенденция на рост евро в долгосрочной перспективе. Однако совершенно непонятно, как долго она продлится и когда будет зафиксирован максимум стоимости евро. Возможно, это произойдет в ближайшие недели и даже месяцы. Далее евро будет умеренно падать. После этого мы ожидаем продолжения растущего тренда, который в конце текущего или начале следующего года может привести котировки к уровню немногим выше $1,6 за евро, после чего начнется затяжное, на несколько лет, падение курса единой европейской валюты.
Алексей Трифонов, шеф-дилер компании "Форекс Клуб"
- Одним из самых значимых событий ближайшего времени будет заседание министров финансов "Большой cемерки" 12 апреля. До этой даты перспективной будет игра на отскок от верхних границ канала по европейским валютам. А вот дальнейшие операции во многом зависят от действий чиновников. Сейчас и США, и Европа, и Великобритания в первую очередь озабочены проблемой кредитной стабильности и экономического стимулирования. ФРС, скорее всего, продолжит снижать свои ставки. Если учетную ставку опустят на 50 базисных пунктов, то по доллару мы получим явный сигнал для продаж. Возможную остановку в снижении американских ставок стоит ожидать к лету. Что касается еврозоны, то здесь финансисты не спешат со снижением ставок из-за инфляционных опасений и благодаря не такой уж плохой экономической динамике. На фоне Штатов активы еврозоны выглядят более привлекательными, поэтому с точки зрения денежно-кредитной политики сдержать рост евро может только неожиданный сигнал от ЕЦБ о скором снижении ставок. Британский фунт продолжает оставаться менее привлекательным по сравнению с евро, поскольку в Великобритании кредитные проблемы стоят так же остро, как в США. Мы ожидаем продолжения медвежьего тренда (возможности заработать на снижении курса. - "BusinessWeek Россия") по доллару в апреле. Причем новые минимумы по доллару сделают торговлю еще более психологически напряженной, хоть и откроют возможности для резкого наращивания капитала рядовыми трейдерами.