Виды мошенничества в области кредитования

Мошенник и брокер – это одно лицо

Сегодня часто можно услышать рекомендацию обратиться к кредитному брокеру, который возьмет на себя хлопоты по получению кредита и сможет получить для своего клиента займ с лучшими условиями. Вот только среди кредитных брокеров не всегда встречаются честные люди, таким специалистом может назваться и мошенник. Обычно он работает не один, а в паре с сотрудником некоторого банка. Брокер отправляет своего клиента в конкретный банк к определенному кредитному специалисту, который в свою очередь при составлении заявки намеренно делает ошибку, приводящую к отказу скоринговой системы. Сами мошенники становятся обладателями личных данных, а зачастую и ксерокопий важных документов, которые в дальнейшем можно использовать для оформления займов.

Использование поддельных документов

Современная техника позволяет человеку изготавливать абсолютно любые документы, которые практически невозможно отличить от настоящих бумаг и кредитные мошенники нередко этим пользуются. Если у мошенников нет такой техники и тратиться на нее они желают, то тогда они пользуются иным вариантом мошенничества с поддельными документами. В таком случае им приходится воровать паспорта или использовать найденные документы. Дальше они могут подобрать человека, который походит на фотографию паспорта или переклеивают фотографию. К способам мошенничества через использование поддельных документов относятся и случаи, когда оформление займа производится на документы умершего человека.

Подставные лица

Мошенники ищут человека, который за небольшую сумму наличных соглашается оформить на себя товарный кредит. Сам заемщик получает не больше половины стоимости кредитного товара. Мошенник просто подготавливает третье лицо к разговору с кредитным специалистом, объясняет как правильно вести себя и что говорить для повышения вероятности получить положительное решение по кредиту.

Обман со стороны банковских сотрудников

Такие мошенники встречаются редко, и все же иногда работник финансовой организации не может устоять, перед искушением нажиться на другом человеке. Провести махинации работник кредитного отдела может разными способами. К примеру, при выдаче наличного кредита недобросовестный сотрудник может произвести подмену части денег на фальшивые купюры или просто выдать заемщику неполные пачки с деньгами. 

Если сумма наличных оказывается большой то заемщик обычно не пересчитывает деньги, и тем более не проводит проверку купюр. Такие мошенники могут оформлять кредиты на клиентов финансовой организации, о которых те и не будут знать некоторое время, могут производить списание денежных средств с кредитного счета или производить перевод их на так называемые «левые» счета. К счастью, банковские организации очень быстро проводят вычисление таких мошенников и их наказывают по всей строгости закона.