Виды материалов
От редакции:
Общаемся по теме:

Бизнес - план: финансовый план

13.03.2007 Обзоры

Этот раздел бизнес-плана должен дать возможность оценить способность проекта обеспечивать поступление денежных средств в объеме, достаточном для обслуживания долга (или выплаты дивидендов, когда речь идет об инвестициях).

Следует подробным образом описать потребность в финансовых ресурсах, предполагаемые источники и схемы финансирования, ответственность заемщиков и систему гарантий. Особое значение следует уделить описанию текущего и прогнозируемого состояния окружающей экономической среды. Должны быть отражены труднопрогнозируемые факторы, их альтернативные значения для различных вариантов развития событий.

Требуется четкая разбивка расходов по проекту и использования средств.

Должны быть описаны условия всех остальных относящихся к проекту или уже находящихся на балансе кредитов. Необходимо четко показать, как и кем (самим предприятием или независимым подрядчиком) составлялась смета расходов; предполагаемая степень четкости сметы. Должны быть описаны условия, оценки и предположения, базируясь на которых, рассчитывались финансовые результаты проекта.

Необходимо отразить (помесячно, поквартально, по годам):

  • изменение курса рубля к доллару;
  • перечень и ставки налогов;
  • рублевую инфляцию (возможен различный процент, в зависимости от объекта);
  • формирование капитала за счет собственных средств, кредитов выпуска акций и т.д.
  • порядок выплаты займов, процентов по ним и т.д.

Обычно финансовый раздел бизнес-плана представлен тремя основными документами:

  • отчетом о прибылях и убытках (показывает операционную деятельность предприятия по периодам);
  • планом движения денежных средств (Кэш-Фло);
  • балансовой ведомостью (финансовое состояние предприятия в определенный момент времени).

При необходимости может быть представлен график погашения кредитов и уплаты процентов; сведения об оборотном капитале с указанием изменений и исходных посылок в течение срока кредита; предполагаемый график уплаты налогов.

В дополнение к этому прилагаются расчеты основных показателей платежеспособности и ликвидности, а также прогнозируемые показатели эффективности проекта.

Сроки прогнозов должны совпадать (как минимум) со сроками кредита/инвестиций, которые запрашиваются по проекту.

См. Показатели эффективности проекта

Поделиться:
Комментарии
Покупка и доставка товаров с Таобао в Россию вместе с GlobalPost
Taobao – крупнейшая на сегодняшний день Интернет-площадка для покупки любых товаров. Здесь Вы можете найти  все, что необходимо – канцелярские принадлежности, бытовую технику,  косметику и одежду, предметы интерьера,  компьютеры и многое другое по выгодной цене.  Российские покупатели могут воспользоваться возможностями Таобао только с помощью надежного посредника, который закупит нужный товар и организует доставку из Китая в Россию в самые короткие сроки.
Город: не указан Цена: договорная
Продажа универсального помещения
Продажа имущественного комплекса - земельный участок с расположенным на нем отдельно стоящем зданием. Находится в собственности, собственник один, физ.лицо. Наружная отделка и благоустройство завершены. Наружная подсветка - авторский прект. Собственный отдельный въезд с Выборгского шоссе. Парковка 10-15 мест. Электричество, вода, канализация, газ - все введено в дом, счетчики установлены, договоры заключены. Интернет. Наружное видеонаблюдение и сигнализация. Без внутренней отделки, свободная пла
Город: Санкт-Петербург Цена: договорная
Лабиринт детский игровой Корабль
Лабиринт может быть спроектирован с учетом Ваших пожеланий и возможностей. Размеры, наполнение, наличие дополнительных элементов, дизайн, декоративная оборка – все будет зависеть от того, что нужно Вам и что подходит конкретно под Ваши нужды. Опытные менеджеры проконсультируют Вас по всем вопросам и помогут подобрать идеальное оборудование для детской комнаты, оптимальное по цене и качеству. Стоимость данного лабиринта зависит от количества игровых элементов внутри и обсуждается индивидуа
Город: Санкт-Петербург Цена: 0 руб.
Анастасия написал(а) в форуме Выбор отрасли бизнеса:
Существует мнение, что есть только женский бизнес, то есть тот которым мужчины не могут заниматься. На досуге пробовала разобраться.....какой это бизнес. Вот что пришло на ум: - Рукоделие - ...
Пожалуй я бы назвал те профессии, где нужно быть аккуратным и осмотрительным. Например, бухгалтер, кассир...
О чем говорят инвесторы. 12 мнений Мы собрали самые яркие цитаты инвесторов, высказанные ими в разговорах с журналистами Firrma. Возможно, они помогут молодым предпринимателям.
Команда – это 90% успеха. (Игорь Рябенький) Правильно, а еще настрой на успех. Если уверен, что сможешь - значит сможешь.
Денис Егай написал(а) в форуме Как и когда начинать:
готовы ли столкнуться с таможней и всё что связано с ней чтобы возить товары из за границей? или лучше брать всё из внутреннего рынка? Как думаете?
Я думаю, что в данном случае все равно. Наши товары высокие по себестоимости, а товары из-за рубежа пока везешь заплати за то, заплати за это. ...
Подпишитесь на рассылку
Курс валют ЦБ РФ
  • 1 USD 41.05 +0.17
  • 1 EUR 52.65 +0.53
  • 10000 BYR 38.47 +0.16
  • 100 KZT 22.65 +0.13
  • 10 UAH 31.57 -0.12
  • Пользователь О-Планет [uid:82230]
    «О-Планет», ООО
    Россия, Ульяновск, Октябрьская, д. 22, стр. 13
    Автоматизация "под ключ" розничных магазинов,кафе,ресторанов.ПОС системы, программное обеспечение.Гарантия,техническая поддержка,продажа по всей России и не только.
  • Пользователь ООО "Дисконт Групп" [uid:82188]
    «ООО "Дисконт Групп"», ООО
    Россия, Москва, Шипиловская, д. 6, корп. 1
    Группа компаний по сопровождению бизнеса окажет помощь в регистрации ООО и других форм собственности, с дальнейшим юридическим и бухгалтерским сопровождением. А также в создании логотипа, изготовлении полиграфической и рекламной продукции. Голографической защите документов, оптимизации расходов на оргтехнику и ее обслуживание. Самые низкие цены на рынке - наши учредители - производители.
  • Пользователь Грузоперевозки по Москве и области [uid:82182]
    «Грузоперевозки по Москве и области», ООО
    Россия, Москва, Открытое шоссе, д. 48, стр. а
    Грузоперевозки по Москве и области
GlobalPost