Виды материалов
От редакции:
Общаемся по теме:

Бизнес - план: финансовый план

13.03.2007 Обзоры

Этот раздел бизнес-плана должен дать возможность оценить способность проекта обеспечивать поступление денежных средств в объеме, достаточном для обслуживания долга (или выплаты дивидендов, когда речь идет об инвестициях).

Следует подробным образом описать потребность в финансовых ресурсах, предполагаемые источники и схемы финансирования, ответственность заемщиков и систему гарантий. Особое значение следует уделить описанию текущего и прогнозируемого состояния окружающей экономической среды. Должны быть отражены труднопрогнозируемые факторы, их альтернативные значения для различных вариантов развития событий.

Требуется четкая разбивка расходов по проекту и использования средств.

Должны быть описаны условия всех остальных относящихся к проекту или уже находящихся на балансе кредитов. Необходимо четко показать, как и кем (самим предприятием или независимым подрядчиком) составлялась смета расходов; предполагаемая степень четкости сметы. Должны быть описаны условия, оценки и предположения, базируясь на которых, рассчитывались финансовые результаты проекта.

Необходимо отразить (помесячно, поквартально, по годам):

  • изменение курса рубля к доллару;
  • перечень и ставки налогов;
  • рублевую инфляцию (возможен различный процент, в зависимости от объекта);
  • формирование капитала за счет собственных средств, кредитов выпуска акций и т.д.
  • порядок выплаты займов, процентов по ним и т.д.

Обычно финансовый раздел бизнес-плана представлен тремя основными документами:

  • отчетом о прибылях и убытках (показывает операционную деятельность предприятия по периодам);
  • планом движения денежных средств (Кэш-Фло);
  • балансовой ведомостью (финансовое состояние предприятия в определенный момент времени).

При необходимости может быть представлен график погашения кредитов и уплаты процентов; сведения об оборотном капитале с указанием изменений и исходных посылок в течение срока кредита; предполагаемый график уплаты налогов.

В дополнение к этому прилагаются расчеты основных показателей платежеспособности и ликвидности, а также прогнозируемые показатели эффективности проекта.

Сроки прогнозов должны совпадать (как минимум) со сроками кредита/инвестиций, которые запрашиваются по проекту.

См. Показатели эффективности проекта

Поделиться:
Комментарии
Организация международных перевозок
Предлагаем профессиональную организацию Вашей логистической цепочки. Мы готовы сократить ваши издержки связанные с простоем транспорта, таможенными процедурами и транспортными/таможенными документами. Звоните, наши специалисты могут вас проконсултировать по вашей экспортной или импортной сделке.
Город: Ижевск Цена: договорная
Распродажа оборудования от компании "Алтэк"
Группа компаний "Алтэк" объявляет о специальном предложении: профессиональное кухонное оборудование для ресторанов, баров, кафе, фаст-фуда, столовых и других предприятий питания и торговли по низким ценам. Подробный список оборудования со скидками: http://altekpro.ru/catalog/sale/   Если вас заинтересовало что-то из нашей продукции, обращайтесь по телефонам: +7 (812) 703-11-77 в Санкт-Петербурге, +7 (495) 255-09-79 в Москве.
Город: не указан Цена: 0 руб.
Международные грузовые перевозки от "GlobalPost"
Международная доставка грузов - главное направление работы компании "GlobalPost". Специалисты компании обеспечивают комплексный логистический сервис: просчитывают эффективные схемы доставки грузов, контролируют прохождение таможни, документооборот и страхование отправлений.  В услугу международных грузовых перевозок входят следующие услуги: - прием груза от поставщика (возможна доставка груза поставщиком на наш склад); - международная грузоперевозка; - таможенное оформление
Город: Санкт-Петербург Цена: договорная
Существует мнение, что создать свой бизнес, открыв интернет-магазин, — это очень просто и дешево. Сколько в реальности это стоит, диапозон цен ? Минимальная раскрутка сайта интернет-магазина ...
Кроме открытия интернет-магазина, важно ещё важно его грамотно раскрутить, кстати, в этом неплохо поможет сервис блогун. Недавно вышла версия ...
Как открыть зоомагазин? Оценка затрат Сегодня мы поговорим об одной из, пожалуй, самых беспроигрышных идей малого бизнеса — открытие зоомагазина. Это одно из лучших решений, если вы ...
А зоомагазин вообще прибыльно сейчас открывать?
Денис Егай написал(а) в форуме Как и когда начинать:
готовы ли столкнуться с таможней и всё что связано с ней чтобы возить товары из за границей? или лучше брать всё из внутреннего рынка? Как думаете?
Цитата от Денис ЕгайРаскрыть Денис Егай готовы ли столкнуться с таможней и всё что связано с ней чтобы возить товары из за границей? или лучше ...
Подпишитесь на рассылку
Курс валют ЦБ РФ
  • 1 USD 45.79
  • 1 EUR 57.44
  • 10000 BYR 42.05
  • 100 KZT 25.28
  • 10 UAH 30.13
  • Пользователь СИМЭН, Консалтинговая компания [uid:81988]
    «СИМЭН, Консалтинговая компания», ООО
    Россия, Тольятти, Цветной б-р, д. 27
    Консалтинговая компания "СИМЭН" предлагает услуги бизнес-планирования и финансового управления с 2008-го года. Ваш успех - наша цель.
  • Пользователь Бренд Аналитика [uid:80612]
    «Бренд Аналитика», ООО
    Россия, Санкт-Петербург, 5-я Советская, д. 45, офис 303
    Наше маркетинговое агентство Бренд Аналитика оказывает услуги, результатом которых становится значительное УВЕЛИЧЕНИЕ ОБЪЕМА ПРОДАЖ заказчика. Инвестируйте в свою компаниию уже сейчас!
  • Пользователь Life-Marketing [uid:80597]
    «Life-Marketing », ООО
    Россия, Санкт-Петербург, Роменская, д. 1
    Маркетинговое агентство Life-Marketing оказывает профессиональные консультационные услуги в области маркетингового консультирования и маркетинговых исследований.
GlobalPost